Fraud in Commercial Banking: Keeping Pace With Attacks and Evolving Expectations
Report Summary
Fraud in Commercial Banking: Keeping Pace With Attacks and Evolving Expectations
FBIの推定によると、2020年度におけるビジネス・メール詐欺(BEC)の被害総額は18億ドルに達した。
Boston, November 18, 2021 – FBIの推定額には戦慄が走るが、多くの金融機関は、FBIが公表した数値は控えめだと考えている。犯罪者の手口は、巧妙さが増す一方、銀行では、顧客カスタマー・エクスペリエンスの向上(摩擦の削減)と誤検知の削減が至上命題になっている。コマーシャル・バンキング分野の不正対策担当役員が直面するこのような課題に特効薬はなく、多数の金融機関が企業ユーザー向けコントロール・フレームワークを再検討し強化しようとしている。
本レポートでは、コマーシャル・バンキング部門における不正損失軽減策の主要動向と、今後1~2年を展望した金融機関の防御計画や管理フレームワークの進化を考察する。執筆にあたっては、2021年4月から6月にかけて、北米大手金融機関10社およびコマーシャル・バンキング業務に特化したフィンテック企業2社を対象にインタビューを実施した。更に、2021年9月から10月にかけて実施した金融機関32社に対するヒアリングの結果も加味している。
本レポートには、図9点と表4点が含まれます(全24ページ)。アイテ・ノバリカ・グループのFraud & AMLセグメントをご契約のお客様は本レポートおよびチャートをダウンロードいただけます。
本レポートはAccelitas, Accertify, Acuant, Acxiom, Akamai, Apility, Arkose Labs, ArkOwl, Au10tix, AuthenticID, BlockPass, BehavioSec, BioCatch, Boku, Callsign, Cleafy, Daon, DataVisor, Deduce, Digital Shadows, Dunn & Bradstreet, Early Warning Services, Easy Solutions, Ekata, Entersekt, Entrust, Equifax, Experian, F5, Facebanx, Facepoint, FICO, Fourthline, Fraud.net, FraudHunt, GBG/IDology, GIACT (a Refinitiv company), IBM Trusteer, ID Insight, ID.me, iDenfy, IDology (a GBG company), IDMERIT, Incognia, Intellicheck, IPQualityScore, Ipsidy, Jumio, LexisNexis Risk Solutions, Kasada, Kofax, Mati, MaxMind, Melissa Data, MicroBilt, Mitek, Monapi, Neothone, Neuro-ID, Neustar, NuData Security, OneSpan, Oneytrust, Onfido, Outseer, Paycasso, PerimeterX, Pipl, Precognitive, ProofPoint, Prove, Radware, Revelock, RiskIQ, Samsung SDS, Sayari, SecuredTouch, Shufti Pro, Signal Sciences, Simility, Socure, SpyCloud, ThreatMark, TowerData, TransUnion, Trulioo, Trusona, TypingDNA, Veratad, Veridas, XTN, Yoti, ZeroFox, ZignSecおよびZumigoに言及している。