January 12, 2023 – 金融犯罪者は組織化を強めており、金融機関/企業/消費者に対して詐欺/ボット/シンセティックID/ミュール口座/口座開設詐欺などの手段を駆使している。

消費者が詐欺被害にあうケースが増加しており、規制当局は、金融機関に対して消費者保護の強化を求めている。加えて、経済環境の不透明さやインフレの進行、景気後退の可能性などもあり、金融機関はコストを慎重に管理し、業務の効率化をより一層進める必要に迫られている。

1. 詐欺/マネーミュール防止策への投資が増加
2. 金融機関のファーストパーティー不正に対する対抗策が効果をあげ始める
3. 詐欺/マネーロンダリング/サイバーセキュリティ分野での企業間協力が加速する
4. 不正防止ツールを組み合わせた「オーケストレーション・ハブ」導入が必須に
5. AML対策としてビジネス事業体の認証（KYB）が重視される
6. 小切手関連の不正が再び増加する中、テクノロジー・ソリューションの導入が必要となる
7. アクワイアラーは、マーチャントに対する審査/リスク管理を強化するだろう
8. 経済環境や人材不足から、人工知能など次世代技術を活用した不正検知/不正防止策の導入が進むだろう
9. 金融制裁処置を遵守するためには、より高度なソリューションが必要に
10. ダークウェブで流通しているデータに注目

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