Boston, October 6, 2022 – 銀行所属/傘下のフィナンシャル・アドバイザー（FA）にとって、新規顧客開拓とは、銀行口座を持つ顧客に証券サービスを提供するクロスセルにほかならない。ただ、既に他証券会社に口座を開設し、FAのアドバイスを受けてい顧客も多数いることから、銀行は、大手証券/地方証券/オンライン証券にまさる付加価値を提供する必要がある。多くの場合、それはデジタル・チャネルの強化策となる。

本レポートでは、銀行傘下のウェルス・マネジメント企業/部門の置かれた事業環境を分析するとともに、今後登場するであろう、デジタル時代に即した新施策を想定した。執筆にあたっては、銀行系証券会社とその親会社である金融機関24社/28名に対するインタビューを実施したほか、消費者アンケート調査（2020年第2四半期実施）/FAアンケート調査（2021年第4四半期実施）の調査結果を活用した。

本レポートには、図15 点と表2点が含まれています（全35ページ）。弊社Wealth Management或いはRetail Banking &Payments serviceをご契約のお客様は、本レポートをダウンロード頂けます。

本稿では、Ally, Bank of America, Betterment, Cetera, Fidelity, Infinex, LPL, Raymond James, Schwab, SoFi, USAAに言及している。