(日本語)The Convergence of Health Savings Accounts and 401(k)s: Vision or Illusion?
Report Summary
(日本語)The Convergence of Health Savings Accounts and 401(k)s: Vision or Illusion?
HSAは、老後の医療支出に備える長期間の税優遇投資口座へと進化している
Boston, June 6, 2019 –Health Savings Account(HSA)は、従業員個人にとっては将来の医療支出に備えるための単なる税優遇口座だが、HSA口座数と資産残高が増加するにつれ、401k退職プランのアドバイザーの注目を集め始めている。彼らにとっては、HASがアドバイス・ビジネスの収益を向上させる切り札になるかもしれないからだ。フィナンシャル・アドバイザーは、退職後にHSAの果たす役割が拡大する可能性に注目し、ウエルス・マネジメントや退職後のポートフォリオ管理の視点からHSAに対する戦略的な取り組みを始めている。
本レポートでは、HSA投資が今後どのような展開を示すか、さらにHSAプロバイダー、銀行・ノンバンクHSAカストディアンおよびサード・パーティ管理者にとって、医療と401(k)の統合商品がどのようなものになるかを考究する。執筆にあたっては、2018年第2四半期から2019年第1四半期にかけて、医療給付ブローカー、退職プラン・アドバイザー、フィナンシャル・アドバイザー、ブローカー・ディーラー、401(k)レコード・キーパー、HSAプロバイダーおよびカストディアンなどエグゼクティブ50人を対象にインタビューを実施した。
本インパクトレポートは15の図と3つの表を含みます(全36ページ)。アイテ・グループのWealth ManagementもしくはHealth Insuranceセグメントをご契約のお客様は、本レポート、チャートおよびエグゼクティブ・インパクト・デッキをダウンロードいただけます。
本レポートはADP, Aetna, Alegeus, American Funds, Bank of America Merrill Lynch, Bluestar Retirement Services, Charles Schwab, Cigna, DataPath, Devenir, Diversified Fund Advisors, Empower, Fidelity, Franklin Templeton, HealthEquity, HSA Bank, Lively, Optum Bank, Paychex, Nationwide, TD Ameritrade, TRowe Price, Ubiquity, UMB Bank, UMB Investment Management, UnitedHealthcare, Vanguard, Voya FinancialおよびWEX Healthに言及している。