Boston, October 6, 2022 – 銀行所属/傘下のフィナンシャル・アドバイザー(FA)にとって、新規顧客開拓とは、銀行口座を持つ顧客に証券サービスを提供するクロスセルにほかならない。ただ、既に他証券会社に口座を開設し、FAのアドバイスを受けてい顧客も多数いることから、銀行は、大手証券/地方証券/オンライン証券にまさる付加価値を提供する必要がある。多くの場合、それはデジタル・チャネルの強化策となる。
本レポートでは、銀行傘下のウェルス・マネジメント企業/部門の置かれた事業環境を分析するとともに、今後登場するであろう、デジタル時代に即した新施策を想定した。執筆にあたっては、銀行系証券会社とその親会社である金融機関24社/28名に対するインタビューを実施したほか、消費者アンケート調査(2020年第2四半期実施)/FAアンケート調査(2021年第4四半期実施)の調査結果を活用した。
本レポートには、図15 点と表2点が含まれています(全35ページ)。弊社WealthManagement或いはRetail Banking &Payments serviceをご契約のお客様は、本レポートをダウンロード頂けます。
本稿では、Ally, Bank of America, Betterment, Cetera, Fidelity, Infinex, LPL, Raymond James, Schwab, SoFi, USAAに言及している。
About the Author
Wally Okby
Wally Okby is a Strategic Advisor for Datos Insights’ Wealth Management practice. He is a thought leader and trusted advisor to leading global clients across North America and EMEA, including alternative investment stakeholders, global private banks and wealth managers, portfolio management and reporting vendors, core private banking technology providers, ESG rating agencies and specialized data providers, and socially responsible investment...