Peril for PPP: The State of Fraud in SMB Lending
Report Summary
Peril for PPP: The State of Fraud in SMB Lending
米国政府コロナウイルス対策の一環である給与補償プログラム(PPP)は、犯罪者の格好のターゲットになりそうだ。
Boston, June 11, 2020 – 金融業界は、 コロナウィルス・パンデミックにより、「SMB融資の焦げつき」「給与支払のためのプレッシャー」「中小企業救済各種プログラム」などの苦難に直面している。中でも、連邦政府の給与補償プログラム(PPP)は、規模が大きく、手続きが複雑、かつ多様な書類を必要とすることから、長年SMB向け融資をターゲットとしてきた犯罪者(ローン・スタッキングや文書改ざん/偽造などに秀でている)にとって、格好の標的となっている。
本レポートは、2019年12月から2020年3月にかけて、アイテ・グループとSmall Business Financial ExchangeがSBM向け融資を行う米国金融機関45社を対象に実施したオンライン調査をもとに作成された。調査対象とした金融機関には、大手から小規模までの銀行、オルタナティブ・レンダー、ファイナンス会社、クレジット・ユニオン、コミュニティ・バンクが含まれる。
本インパクトレポートには図17点と表5点が含まれます(全30ページ)。アイテ・グループのWholesale Banking & PaymentsもしくはFraud & AMLセグメントをご契約のお客様は、本レポート、チャートおよびエグゼクティブ・インパクト・デッキをダウンロードいただけます。
本レポートはAcxiom, AimBrain, BehavioSec, BioCatch, DecisionLogic, Deluxe, Dragnet Solutions, Early Warning Services, Emailage (a LexisNexis Risk Solutions company), Entrust Datacard, Equifax, Experian, FIS, Fiserv, Giact, ID Analytics, IdentityMind, IDology, InAuth, Kofax, Kount, LexisNexis Risk Solutions, Melissa Data, MicroBilt, Neuro-ID, Neustar, NuData Security, OneSpan, Pindrop Security, RSA Security, SecuredTouch, Small Business Financial Exchange, Socure, TowerData, TransUnion, Truliooおよび Whitepages Proについて言及している。