Onboarding Corporate Borrowers to Noncredit Services: Originate the Relationship, Not the Loan

Report Summary

Onboarding Corporate Borrowers to Noncredit Services: Originate the Relationship, Not the Loan

ローン顧客に付加価値サービスを追加提供する際のエクスペリエンス改善:既存データの活用

ローンを利用している企業顧客に、トレジャリー・マネジメントやペイメント・サービスなどを提供する場合、そのオンボーディング・エクスペリエンスには、改善の余地が多々ある。

 

David O'Connell
Strategic Advisor

March 7, 2023 – 資金を借入れた法人顧客とのリレーションを拡大すべく、トレジャリー・マネジメントなどを提供する場合、その追加申込みの際の手続き(オンボーディング)の煩雑さから、カスタマー・エクスペリエンスにマイナス効果を与え、金融機関のブランドを棄損しているケースが多々ある。調査によればトレジャリー・マネジメントやペイメント・サービスの申込み時の不適切なエクスペリエンスから、企業顧客の68%がその金融機関を他社/他人に推奨する気持ちになれないと回答している。

本レポートでは、コマーシャル・ローン組成ソリューション・ベンダーが提供するオンボーディング時のカスタマー・エクスペリエンス向上に資する機能/特徴を概観した。執筆にあたっては、2022年下半期に金融機関が付加価値サービスを提供する際のオンボーディングに関する課題について、金融機関、及びローン組成ソリューション・ベンターとの会話を行った。ここでは、4社(Able, Abrigo, Finastra, nCino)の機能/アプローチをまとめている。

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