Boston, February 10, 2022 – 不正行為は絶えず変化し、判別が難しい新たな手法が常に開発されてきた。パンデミックの最中、英国では、不正の手口が金融機関を攻撃するATOから、（防衛策が手薄な）金融機関の利用者（消費者/企業）を騙すSCAMへと大きくシフトした。米国でも（不正対策が不十分だった）政府コロナ対策助成金に対する不正で多数の犯罪者が「新規参入」し、今後は、さほど高度なテクニックを必要としない（ダークウェブ等で不正売買されている）個人情報を使った金融犯罪へ進化すると思われる。

本レポートでは、今後も活用されると思われる不正パターンと、最近の新たな手口の兆候を解説する。執筆にあたっては、「金融機関の不正対策部門における防衛策に関する優先順位づけ」と「ソリューション・プロバイダーにおける機能追加の計画策定」を念頭に、2021年9月に開催されたFinancial Crime Forumに参加頂いた金融犯罪分野の専門家32人に対して調査を実施した。

本レポートには、図11点と表3点が含まれます（全27ページ）。アイテ・ノバリカ・グループのFraud & AMLセグメントをご契約のお客様は本レポートおよびチャートをダウンロードいただけます。