The Intersection of Fraud, Compliance, and Credit Risk: A Global Perspective

Report Summary

The Intersection of Fraud, Compliance, and Credit Risk: A Global Perspective

金融詐欺対策/コンプライアンス対応/信用リスク管理の接点

金融詐欺/コンプライアンス/信用リスク管理を統合してとらえることが理想だが、それは「永遠の課題」でもある。

David Mattei
Strategic Advisor

Boston, August 2, 2022 – 金融詐欺に関して、金融機関は様々な要件を満たさなければならない。不正攻撃に対する247対応だけでなく、規制当局のコンプライアンス要件を満たし、かつ自社の収益目標達成のために信用リスクを管理しなければならない。不正防止部門/コンプライアンス部門/信用リスク部門は、各部門のデータを統合し業務連携を行っているだろうか。

Experian社のスポンサーシップによる本レポートでは、金融機関の不正防止対策/コンプライアンス業務/信用リスク管理に関して、組織体制やツール/データの統合、また機械学習モデルの共用などが行われているかどうかを調査した。ビジネス・プロセスの観点では、新規口座開設/デジタル・チャネルへのログイン/不正トランザクション対応に焦点を当てた。

執筆にあたっては、20222月から3月にかけ米国/英国/ブラジルの金融機関12社に対するインタビューを実施した。各社のインタビュー先は、不正防止部門/コンプライアンス部門/信用リスク管理部門のいずれか(或いは複数部門)である。

本レポートには、図2 点と表9点が含まれています(全26ページ)。Fraud &AML serviceをご契約のお客様は、本レポートをダウンロード頂けます。

Download table of contents

このレポートでは、BAE Systems, Chainalysis, ComplyAdvantage, Featurespace, FICO, IDC, Jumio, National Hunter, NICE Actimize, Onfido, SAS, Shield.に言及している。

How can we help?

If you have a question specific to your industry, speak with an expert.  Call us today to learn about the benefits of becoming a client.

Talk to an Expert

Receive email updates relevant to you.  Subscribe to entire practices or to selected topics within
practices.

Get Email Updates