Financial Wellness: Building Empowering Digital Banking Experiences
Report Summary
Financial Wellness: Building Empowering Digital Banking Experiences
消費者の多くが、バーチャル・ファイナンシャル・コーチ機能(金銭面の健全性を高めるためのデジタル・アドバイス・サービス)を利用するだろう。
Boston, May 13, 2020 –コロナウイルスの蔓延から、世界各地で都市閉鎖が実施され、市民は在宅勤務・レイオフ・失業など、将来を見通せない状況に直面している。ただ、このような事態に備えて金銭面の準備をしていた消費者は少ない。
金融業界にとっては、今こそ、消費者にお金を管理し資産に関する短期/長期の目標を設定し、かつ不測の事態へも備えることの重要性を訴えるチャンスかもしれない。消費者向けの金融商品/サービスと、金銭面の目標達成を一体化させた統合エクスペリエンスを提供できれば、金融機関にとって大きな差別化施策とできる可能性がある。
本レポートでは、消費者が利用したいと考える「バーチャル・ファイナンシャル・コーチ」の理想像を探り、金融機関に対し、「デジタル・エクスペリエンス構築のためのベースライン」を提供することを狙った。
・消費者に「金銭面での活動」を自覚させるにはどうするか
・「金銭面での目標」と「日々の行動」の関連を自覚してもらう方策
・実行可能なアドバイスの提供方法
・自分の金銭面に冷静に関与する方法
執筆にあたっては、2020年第1四半期、24歳以上の米国消費者2,413人を対象にアンケート調査を実施した。
本インパクトレポートには図14点と表1点が含まれます(全31ページ)。アイテ・グループのRetail Banking & Paymentsセグメントをご契約のお客様は、本レポート、チャートおよびエグゼクティブ・インパクト・デッキをダウンロードいただけます。
本レポートは3Cinteractive, Abe AI, Active.Ai, Acorns, Albert, Alkami, Ally, Arcus Financial Intelligence Inc., Avaamo, BankMobile, Bean, Betterment, Bond.AI, Brighterion, Bud, Chip, Chime, CIBC, ClearPoint, Cleo, Clinc, Citizen Financial Group, Commonwealth, Conversation.one, creditcards.com, Credit Karma, CSI, Digit, Dobot, D3 Banking Technology, Emma, Enrich, Envestnet Yodlee, FamZoo, Finn.AI, FinFit, FIS, Fiserv, Goldman Sachs, Geezeo, Greenlight, Joy by Happy Money, Happy Money, Humley, InCharge Debt Solutions, in/PACT, interface.ai, IPsoft, Kasisto, Kore.ai, Meniga, Mint, Money Dashboard, Monzo, Moven, MX, Next IT, N26, Nanorep, NCR, NerdWallet, Nuance, Olivia.AI, Ondot Systems, Parlo, Pefin, Pegasystems, Personetics, Plum, PNC, Qapital, Q2 Software Inc., RBC, Revolut, Simple, SmartDollar, Starling Bank, Stash, Strands, TalkBank, Tata Consultancy Services, Trim, USAA, Varo, Value Penguin, wallet.AI, Wally, Wealthfront, Wells FargoおよびYNABに言及している。