Correspondent Banking: A Risky Business?
Report Summary
Correspondent Banking: A Risky Business?
海外送金に関する分野でも不正のテクニックが進化しており、銀行のコレスポンデント業務においてもモニタリング/スクリーニングの手法を常に見直す必要がある。
London, 15 June 2021 – 銀行のコレスポンデント業務は、国境をまたがって行われるサービスである。コルレス契約を締結している銀行では、自社顧客以外/自国外の取引当事者に代わって、ペイメントを行い、資金移動、通貨交換を行う。コルレス業務はマネー・ロンダリングのリスクが高いことから、規制当局や国際機関、銀行グループは、同業務が金融機関各行/国際決済システム全体のリスクを高めているという点で意見が一致している。
本レポートは、コレスポンデント業務にまつわるAMLリスクという視点から、クロス・ボーダー・ペイメント分野で高まるリスクに関して、金融機関として何ができるかを考察した。執筆にあたっては、2021年4 - 5月に、国際業務を行っている金融機関とAMLソリューション・ベンダー合計11社にインタビューを実施した。
本レポートには、図6点と表9点が含まれます(全32ページ)。アイテ・グループのFraud & AMLセグメントをご契約のお客様は、本レポート、チャートおよびエグゼクティブ・インパクト・デッキをダウンロードいただけます。
本レポートはAbrigo, Accuity, ACI Worldwide, Alacra, Arachnys, Ayasdi, BAE Systems, Bottomline Technologies, Brighterion, ComplyAdvantage, CSI, DataVisor, Dow Jones Risk & Compliance, Dun & Bradstreet, Eastnets, EY, Featurespace, Feedzai, FICO, Fiserv, GBG, Genpact (riskCanvas), Global Compliance Institute (GCI), Global Legal Entity Identifier Foundation, HAWK:AI, IBM, Inform GmbH, Innovative Systems, Jack Henry, Jocata, Kharon, KYC2020, LexisNexis Risk Solutions, Lucinity, Moody’s (including Bureau van Dijk and Regulatory DataCorp), Napier, Neterium, NICE Actimize, Oracle, Pelican.ai, PwC, Quantexa, Refinitiv, Sanction Scanner, SAS, SmartKYC, Socure, SWIFT, ThetaRay, TigerGraph, Tookitaki, Unit21, Verafin (Nasdaq)およびWolters Kluwerに言及している。