(日本語)Financial Wellness: Understanding the Right Digital Capabilities to Build
Report Summary
(日本語)Financial Wellness: Understanding the Right Digital Capabilities to Build
ファイナンシャル・ウェルネス・エクスペリアンスの構築をめざしている金融機関は、顧客のライフステージ全体にわたるファイナンシャル・ウェルネスを対象とすべきである
Boston, September 19, 2018 – 世界中の金融機関は、デジタル機能を使った日常の金融取引サービスの提供では、かなりの実績を上げてきたが、デジタルによるアドバイスやガイダンス提供の分野では、まだ、改善の余地が大きい。そのギャップを埋めるべく、新規参入企業がファイナンシャル管理アプリケーションの領域に参入してきた。金融機関は、今後、顧客との対話チャネルを失うのだろうか。或いは、銀行業界は、消費者にリアルタイムのインタラクティブなエクスペリエンスを提供して、顧客の金銭面のゴール達成を支援し、家計の健全性向上に貢献できるのだろうか。
本レポートでは、消費者がファイナンシャル・ウェルネス(家計の健全性)ツールを活用して自らの家計の状況を改善したいと考える意欲、金融機関はこのようなサービスの構築にどのようにアプローチすべきか、更に、ファイナンシャル・ウェルネスに関する最新トレンドにも言及する。本レポートは2017年第4四半期に、米国の消費者5,174人を対象としてAite Groupが実施したオンライン調査を基礎にしている。
This 23-page Impact Note本レポートは、14の図表と1つの計表を含みます(全23 ページ)。アイテ・グループのリテール銀行&ペイメントのセグメントをご契約のお客様は、本レポート、チャート(英語)、サマリーPPT(英語)をダウンロードいただけます。
本レポートは3Cinteractive, Abe AI, Active.Ai, Alkami, Ally, Arcus Financial Intelligence Inc., Avaamo, Bank of America, BankMobile, Bond.AI, Brighterion, CSI, Chase, Chip, Clearpoint, Cleo, Clinc, Conversation.one, Creditcards.com, D3 Banking Technology, Digit, Dobot, Envestnet Yodlee, Finn AI, Fiserv, Geezeo, Happy Money, Moven, Humley, InCharge Debt Solutions, IPsoft, Kasisto, Kore.ai, Meniga, Money Dashboard, Moven, MX, NCR, Nanorep, NerdWallet, Next IT, Nuance, Ondot Systems, Parlo, Payjo, Pegasystems, Personetics, Plum, Q2 Software Inc., Simple, Starling Bank, Strands, SunTrust Bank, TalkBank, Tata Consultancy Services, USAA, Value Penguin, Varo, wallet.AI, Wallyおよび YNABに言及している。