(日本語)Crime Comes to SMB Lending
Report Summary
Boston, April 30, 2019 –米国では、中小企業(SMB)向け融資事業が活況を呈しているが、さらなる成長を求めて融資手続きの簡素化を目指すあまり、未経験の脅威(=消費者金融分野で長年にわたって不正をおこなってきた犯罪者)への備えがおろそかになっている。この分野に膨大な資金が流入していることが、詐欺犯罪のプロの参入を招いており、また、正規の手順であっても実情を隠して融資を受けようとする人たちも増加している。
本レポートでは、中小企業向け融資業務分野における不正の発生率、さまざまな不正の特徴、これまでのトレンド、金融機関自身の不正対策に対する自己評価などをまとめた。執筆にあたっては、2018年12月から2019年2月にかけて、Small Business Financial Exchangeと共同で、SMB向け融資事業を行っている金融機関43社を対象に調査を実施した。
本インパクトノートは12の図と5つの表を含みます(全23ページ)。アイテ・グループのWholesale Banking & Payments及びFraud & AMLセグメントをご契約のお客様は、本レポート、チャートおよびエグゼクティブ・インパクト・デッキをダウンロードいただけます。
本レポートはAcxiom, AimBrain, BehavioSec, BioCatch, DecisionLogic, Deluxe, Dragnet Solutions, Early Warning Services, Emailage, Entrust Datacard, Equifax, Experian, FIS, Fiserv, Giact, ID Analytics, IdentityMind, IDology, InAuth, iovation, Kofax, Kount, LexisNexis Risk Solutions, Melissa Data, MicroBilt, Neuro-ID, Neustar, NuData Security, OneSpan, Paynet, Pindrop Security, RSA Security, SecuredTouch, Small Business Financial Exchange, Socure, ThreatMetrix, TowerData, TransUnion, TruliooおよびWhitepages Proに言及している。