(日本語抄訳付) Rebuilding Personal Financial Management in 2018: What Banks Need to Know
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(日本語抄訳付) Rebuilding Personal Financial Management in 2018: What Banks Need to Know
22~49歳の消費者の75%以上が、”バーチャル・ファイナンシャル・ウェルネス・コーチ”に関心がある
David Albertazzi
Director, Retail Banking & Payments Practice
Boston, March 8, 2018 – 米国の多くの金融機関が、過去5年以上にわたり、 “パーソナル・フィナンシャル・マネジメント(PFM:個人資産管理)”機能を、オンライン・バンキング/モバイル・バンキングに組み込んできた。 多くの顧客が、こうしたツールを使って予算を登録したり貯蓄目標を設定したが、そこで興味が薄れてしまった。
昨今、音声認識やデータ分析技術が進展する中、金融機関はPFMツールの位置づけを再考し、消費者自らが財務/資産状況を改善/最適化するための対話型エクスペリエンスを提供するチャンスが訪れている。
本レポートでは、様々な年齢層の消費者が、自らの財務/資産状況をどのように管理しているかを把握するとともに、”バーチャル・ファイナンシャル・コーチ”を活用する意思があるかどうかを評価した。 本稿は、2017年第4四半期に米国の消費者5,174人に対して実施したオンライン調査から得た情報を活用している。
本レポートは、35の図表および1つの計表を含みます(全38ページ)。アイテ・グループのリテール銀行のセグメントをご契約サービスのお客様は、本レポート、チャート(英語)、サマリーPPT(英語)をダウンロードいただけます。
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