2022年11月9日にニューヨーク市でアイテ・ノバリカ・グループが開催した「Wealth &Asset Management Forum」の参加報告です。筆者が聴講した分科会での論議を中心に米国ウェルス・マネジメントの最新トレンドをまとめてみました。
■ イベント概要
2022年11月9日にニューヨーク市でアイテ・ノバリカ・グループが開催した「Wealth &Asset Management Forum」は、2つの全体セッションと12の分科会で構成され、金融機関のお客様を中心に160余名のご参加を頂く一方、金融機関/ソリューション・ベンダー/弊社アナリスト合計40名が登壇して、プレゼンテーションやパネルディスカッションを行った。各セッションのテーマは下記のとおり。
全体会議
（1）ウェルス・マネジメント事業モデルの今後
（2）ベア・マーケット下での投資とフィンテック
2022年10月、ゴールドマン・サックスは、大規模な組織変更を発表しましたが、中でも新設されたプラットフォーム・ソリューション部門が注目されています。その概要をまとめてみました。
■ ゴールドマン・サックスの組織変更と「Plarform Solutions部門」の創設
2022年10月、大手金融機関のゴールドマン・サックス（GS）は、大規模な組織変更を発表した。これまでの四事業部制から、投資銀行部門とトレーディング部門を一部門に、またアセットマネジメント部門とウェルスマネジメント部門を統合するとともに、第三の柱としてプラットフォーム・ソリューション（PS）部門を新設した。
今回の変更は、経済環境の不透明化を背景に、市況に左右されやすい事業と安定的収益が見込める部門のバランスをとるとともに、中長期的には金融サービス・デジタル化の動きをにらんだ布陣と考えられている。
■ プラットフォーム・ソリューション（PS）部門
PS部門には、金融サービスをエンベデッド・バンキングとして提供している以下のサービスが集められており、今後の進展が興味深い。
2022年10月23日からラスベガスで開催されたペイメント分野最大のイベントMoney20/20の参加報告です。アイテ・ノバリカ・グループ・アドバイザー：David Matteiが同イベントを不正防止の視点からまとめたものの翻訳版です（オリジナル英語版はこちらから）。
■ 今年のテーマは「アイデンティティ」
米国のビジネス界は、コロナ・パンデミック以前の状況に戻りつつあるが、本年のMoney20/20も例外ではなく、昨年の2倍の15,000人が参加して開催された。ベンダー展示フロアを歩けば、本年のメインテーマが「アイデンティティ」であることは一目瞭然であった。不正防止ベンダー/セキュリティ・プロバイダーの大半が、金融機関やマーチャントが求める「高次元のユーザー認証」に応えるソリューションを全面に打ち出していた。
創業間もないスモール・ビジネスは、事業規模が小さく経営も安定していないとみられることから、コーポレート・カードを発行するには、経営者個人の信用を利用するしか方策がありませんでしたが、オルタナティブ・データを活用し、更に次世代経営者のニーズを組み込んだコーポレート・カードを発行するフィンテック・ベンチャーが登場しています。アイテ・ノバリカ・グループでは、2022年4月発行した「Commercial Banking Fintech Spotlight Q1 2022」でこの分野に挑戦するカナダのCaary社を取り上げました。