July 8, 2021 by Trace Fooshee
On June 4, 2021, the Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) released a “Frequently Asked Question” bulletin designed to provide guidance to consumers and financial institutions (FIs) around compliance with the Electronic Funds Transfer Act (EFTA) and Subpart A of Regulation E (Reg E). Among the many helpful insights that the FAQ bulletin shared were several questions that reveal the bureau’s interpretation of the extent to which these laws should apply to scam victims.
July 6, 2021 by Ken Toffolo
I fashion myself as a bit of a history buff. But while others focus on the Civil War or WWII, I turn my attention to the history of life insurance technology—sounds pretty boring, but hear me out. I started in the industry over 40 years ago. At the time, I was a programmer trainee working on a project for a small insurer that was one of the original sponsor companies for a new policy admin system.
July 2, 2021 by Susumu Suzuki
2020年春のパンデミックとそれに伴うロックダウンの結果、米国金融機関の顧客サービスにおいては、ビデオ会議やチャットなどデジタル・コミュニケーション・ツールの活用が進みました。コロナ・ワクチンの接種が広まりパンデミックの終焉が視野に入る中、今後を見据えたデジタル・コミュニケーション・ツールに関する金融機関の認識をまとめてみました。
■ 金融サービスにおけるデジタル・チャネル利用
米国では、2020年3月にコロナ・パンデミックによるロックダウンが本格化、金融機関店舗の一時閉鎖や入店時の事前アポイントが通常状態となった。ロックダウン直後は、コールセンター利用が急増したが、2020年夏以降は、金融機関各社がデジタル・チャネルの利用を推進した結果、オンライン利用やチャットボット、ビデオ会議の利用が大幅に増加した。バンクオブアメリカ・メリルリンチでは、デジタル・チャネルの利用状況を以下のように発表している。
・個人口座6600万口座のうち5200万人がオンライン登録を行い、うち4000万人が常時オンラインを利用している（2021年3月現在）
・バーチャル・アシスタント（チャットボット）の登録ユーザーは、2021年3月に1950万人に達し、2019年末の2倍となった。1年間の利用件数も1億回を超えた。
・オンラインによる面談アポイント・サービスは、2020年第3四半期で70万回利用された 。
・メリルリンチ・アドバイザーのビデオ会議利用は、2020年第3四半期で10万回と前年の7倍となった。
July 1, 2021 by Robert McIsaac
As we approach the end-of-year holidays, the drum of M&A activity seems to be beating stronger as companies realign their assets and refine go-to-market strategies. This past week saw two significant announcements, both of which carry implications for life insurance carriers.
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