June 15, 2020 by Susumu Suzuki
新しい資産運用プラットフォームとして注目されているロボアドバイザー（ポートフォリオ構築やリバランスなどを自動的に行う資産運用サービス）だが、コロナ・パンデミックにより、初めて下降相場や大きなボラティリティを経験している。アイテグループでは、2020年4月、米国のロボアド・スタートアップと大手金融機関のロボアドサービス部門合計5社へのインタビューを実施、現時点でのコロナの影響や各社の対応状況をレポートにまとめた。ここではその概要を報告する。
アイテ・グループ・レポート： Impacts of the COVID-19 Pandemic on Digital Investment Management Platforms
■ ロボアド企業が経験していること
(1) 新規口座開設の増加
2020年第1四半期、各社で新規口座の開設が急増しており、コロナウイルスとそれによる下降相場の影響と思われる。全米のロボアドバイザー口座数は、2019年1年間で約25% 増加していた（大手証券のロボアド・サービスとスタートアップの合計：アイテグループ調べ）が、今四半期の新規口座開設数は、AUMが$10B以上 のロボアド企業で50%以上の増加となった（2019年第4四半期比）。AUM規模が大きいほど口座数の伸び率も高く、顧客の大手指向/ブランド志向が伺える。また、新規顧客は若年層が圧倒的に多く、選択するポートフォリオは「安定志向」が多い。
June 11, 2020 by Robert McIsaac
It has become clear, as we enter into new phases of pandemic response, that the road ahead will be long and variable. Like other seismic shifts in economics and society, many of COVID-19’s impacts are so large that they have passed into unplanned territory. The business case model is broken, in effect. New thinking may be necessary.
June 10, 2020 by Deb Zawisza
